Möchten Sie ein Mikrofinanzunternehmen gründen? Wenn JA, finden Sie hier einen vollständigen Leitfaden für den Start eines Mikrofinanzgeschäfts ohne Geld und ohne Erfahrung .
Okay, wir haben Ihnen eine detaillierte Beispielvorlage für einen Geschäftsplan für Mikrofinanzierung zur Verfügung gestellt. Wir gingen noch einen Schritt weiter und analysierten und entwarfen einen beispielhaften Mikrofinanz-Marketingplan, der von umsetzbaren Guerilla-Marketing-Ideen für Mikrofinanzunternehmen gestützt wurde. In diesem Artikel werden wir alle Voraussetzungen für den Start eines Mikrofinanzgeschäfts berücksichtigen. Setzen Sie also Ihren unternehmerischen Hut auf und fahren wir fort.
Warum ein Mikrofinanzunternehmen gründen?
Viele Investoren und Unternehmer interessieren sich für den Besitz einer Bank, finden es jedoch schwierig, die erwartete Kapitalisierung für eine Bank und auch die Anforderungen zu erfüllen, die für die Erlangung einer Banklizenz erforderlich sind. Wenn Sie in der Tat daran interessiert sind, eine Bank zu besitzen, aber nicht das Zeug dazu haben, sollten Sie sich darauf konzentrieren, eine Mikrofinanzbank zu gründen. Die Kapitalisierungs- und Lizenzanforderungen für eine Mikrofinanzbank sind weitaus niedriger als für eine Standardbank.
Die Gründung einer Mikrofinanzbank kann gleichzeitig anspruchsvoll und riskant sein. Wenn Sie jedoch Ihre Due Diligence-Prüfung durchgeführt haben, bevor Sie sich auf den Weg gemacht haben, werden Sie wahrscheinlich nicht mit einem Verlust davonkommen. In erster Linie wird von Ihnen Erfahrung in der Finanzbranche erwartet. Es lohnt sich, Buchhaltung oder Bank- und Finanzwesen zu studieren, wenn Sie sich in diese Branche wagen wollen.
Es ist sehr wichtig, dass Sie die vorhandenen Mikrofinanzbanken in und außerhalb Ihrer Region analysieren. Wissen, wie viele es gibt. Außerdem müssten Sie die vorhandene Konkurrenz überprüfen sowie deren Stärken und Schwächen kennen. Wenn Sie die Schwächen der vorhandenen Mikrofinanzbanken in Ihrer Nähe kennen, können Sie aus ihren Fehlern lernen und sich dann bessere und bevorzugtere Mikrofinanzbankdienste ausdenken, die keine Fehler und Schwächen anderer aufweisen.
Wenn Sie also die erforderlichen Machbarkeitsstudien und Marktforschungen durchgeführt haben, möchten Sie sich vielleicht in dieses Geschäft wagen. Wenn Sie daran gearbeitet haben, eine eigene Mikrofinanzbank zu gründen, aber nicht wissen, wie Sie vorgehen sollen, sollten Sie diesen Artikel lesen. es wird Ihnen sicher die nötige Anleitung und Anleitung geben.
Gründung eines Mikrofinanzunternehmens ohne Geld - Ein umfassender Leitfaden
- Branchenüberblick
Mikrogeldverleih (Mikrokredite oder Mikrokredite, wie es auch genannt wird) sind Kleinkredite, die von Privatpersonen und nicht von Banken oder anderen verwandten Finanzinstituten vergeben werden. Diese Darlehen können von einer einzelnen Person oder von mehreren Personen vergeben werden, die jeweils einen Teil des Gesamtbetrags beisteuern. Das Mikrofinanzgeschäft ist ein Unternehmen der Mikrofinanzbranche.
Kleinstkreditgeber vergeben im Grunde genommen Kredite in Höhe von 50.000 USD oder weniger an Start-ups und andere kleine Unternehmen oder Einzelpersonen. Meistens werden Mikrokredite an Menschen in Ländern der Dritten Welt vergeben, in denen keine traditionelle Finanzierung verfügbar ist, um ihnen bei der Gründung kleiner Unternehmen zu helfen.
Mikrokreditgeber erhalten Zinsen für ihre Kredite und eine Tilgung des Kapitals, sobald das Darlehen fällig ist. Aufgrund der Tatsache, dass der Kreditstatus dieser Kreditnehmer möglicherweise recht niedrig ist und das Risiko eines Ausfalls hoch ist, liegen die Mikrokredite über den durchschnittlichen Marktzinssätzen, was sie für Anleger attraktiv macht.
Statistiken zeigen, dass im Jahr 2009 schätzungsweise 74 Millionen Männer und Frauen Mikrokredite in Höhe von 38 Milliarden US-Dollar hatten. Die Grameen Bank gibt an, dass die Erfolgsquote bei der Rückzahlung zwischen 95 und 98 Prozent liegt.
Die Micro Money Lending und Micro Finance-Branche ist in der Tat eine florierende und profitable Branche, insbesondere in Ländern der Dritten Welt wie Bangladesch (woher sie stammt), Botswana, Südafrika, Kenia, Uganda, der Welt und vielen anderen Ländern.
Die Mikrofinanzbranche wird weiter aufblühen, da Menschen und kleine und mittlere Unternehmen immer Finanzdienstleistungen von Mikrofinanzbanken benötigen. Trotz der Tatsache, dass die Branche überfüllt zu sein scheint, gibt es immer noch genügend Platz, um aufstrebende Unternehmer aufzunehmen, die beabsichtigen, ihre eigenen Mikrofinanzbanken zu eröffnen.
Darüber hinaus erfordert die Gründung einer Mikrofinanzbank Professionalität und ein gutes Verständnis der Funktionsweise von Mikrofinanzbanken. Außerdem müssten Sie die erforderlichen Zertifizierungen und Lizenzen erhalten und auch die Standardkapitalisierung für ein solches Geschäft erfüllen, bevor Sie eine Mikrofinanzbank in den USA gründen dürfen. Die Branche ist stark reguliert, um sich vor Finanzbetrug, Geldwäsche und Kriminalität zu schützen.
Gründung eines Mikrofinanzunternehmens ohne Geld - Marktforschung und Machbarkeitsstudien
- Demografie und Psychografie
Die demografische und psychografische Zusammensetzung derjenigen, die die Dienste von Mikrofinanzbanken in Anspruch nehmen, wirkt sich auf Personen und Start-ups aus, die einen strukturierten täglichen Sparplan oder Zugang zu schnellen Krediten benötigen, jedoch nicht die Anforderungen für den Zugang zu diesen Krediten von Banken und anderen Standards haben Kreditinstitute.
Wenn Sie also die Demografie für Ihre Mikrofinanzbank definieren möchten, sollten Sie alles umfassend gestalten. Es sollte Start-ups, Eigentümer von Tante-Emma-Unternehmen, Handwerker, aufstrebende Unternehmer und Arbeitnehmer in Ihrem Tätigkeitsbereich umfassen.
Liste der Nischenideen in der Mikrofinanzbranche, auf die Sie sich spezialisieren können
Es gibt keine Nischenideen in der Mikrofinanzbankbranche. Mikrofinanzbanken vergeben im Grunde genommen Kredite in Höhe von 50.000 USD oder weniger an Start-ups und andere kleine Unternehmen oder Einzelpersonen und führen auch Mikrofinanzbankaktivitäten wie tägliche Einsparungen / Beiträge durch. Einige Mikrofinanzbanken arbeiten möglicherweise auch im Internet. Das heißt, Menschen können auf ihre Mikrokredite zugreifen, ohne sich physisch an den Standorten der Mikrofinanzbank aufzuhalten.
Das Wettbewerbsniveau in der Mikrofinanzbankbranche
Das Wettbewerbsniveau in der Mikrofinanzbankbranche hängt in keiner Weise vom Standort des Geschäfts ab, da die meisten Mikrofinanzbanken und andere Mikrokreditunternehmen online und von jedem Ort der Welt aus agieren können und immer noch effektiv im Mikrokonkurrenz bestehen Geld leihende Industrie.
Darüber hinaus gibt es in den USA und im Cyber-Bereich mehrere Mikrogeldverleihe und Mikrofinanzbanken. Wenn Sie sich also dazu entschließen, eine eigene Mikrofinanzbank in den USA zu gründen, werden Sie auf jeden Fall einem harten Wettbewerb nicht nur zwischen Mikrofinanzbanken und Mikrofinanzkreditunternehmen in den USA begegnen, sondern auf der ganzen Welt, besonders wenn Sie dies wünschen auch online arbeiten. Daneben gibt es etablierte Mikrofinanzbanken und Mikrogeldverleihfirmen, die die Trends in der Branche bestimmen, und Sie sollten bereit sein, mit ihnen um Kunden zu konkurrieren.
Liste bekannter Marken in der Mikrofinanzbranche
In jeder Branche gibt es immer Marken, die eine bessere Leistung erbringen oder von Kunden und der Öffentlichkeit besser geschätzt werden als andere. Einige dieser Marken sind bereits seit langer Zeit in der Branche vertreten und daher bekannt, während andere am besten dafür bekannt sind, wie sie ihre Geschäfte führen und welche Ergebnisse sie im Laufe der Jahre erzielt haben.
Dies sind einige der weltweit führenden Mikrofinanzbanken und Mikrogeldleihunternehmen.
- ASA - Bangladesch
- Bandhan (Gesellschaft und NBFC) - Welt
- Banco do Nordeste - Brasilien
- Fundación Mundial de la Mujer Bucaramanga - Kolumbien
- FONDEP Micro-Crédit - Marokko
- Amhara Kredit- und Sparkasse - Äthiopien
- Banco Compartamos, SA, Institut für Banca Múltiple - Mexiko
- Verein Al Amana zur Förderung von Kleinstunternehmen - Marokko
- Fundación Mundo Mujer Popayán - Kolumbien
- Fundación WWB Colombia - Cali - Kolumbien
- Konsumentenkreditunion 'Wirtschaftspartnerschaft' - Russland
- Fondation Banque Populaire für Mikrokredite - Marokko
- Mikrokreditstiftung von Welt - Welt
- EKI - Bosnien und Herzegowina
- Saadhana Microfin Society - Welt
- Jagorani Chakra Foundation - Bangladesch
- Grameen Bank - Bangladesch
- Opportunity Fund
- Accion New Mexico
- CDC Small Business Finance Corp.
Wirtschaftliche Analyse
Wenn Sie eine Micro-Money-Finance-Bank gründen möchten, müssen Sie nur Ihre Machbarkeitsstudien und Marktforschungen durchführen, bevor Sie sich auf den Weg ins Geschäft machen. Es ist gut zu erwähnen, dass Mikrofinanz-Bankdienstleistungen nichts für Anfänger sind. Es richtet sich an Fachleute, die die erforderlichen Erfahrungen und Fachkenntnisse für die Abwicklung eines solchen Geschäfts gesammelt haben. Aber ein aufstrebender Unternehmer kann Seil am Arbeitsplatz lernen. Sie müssen nur vorsichtig sein, damit Sie nicht betrogen werden.
Wenn Sie ein solches Unternehmen gründen, müssen Sie auf jeden Fall viel Startkapital aufbringen (Pool-Cash von interessierten Investoren). Wenn Sie bereits eine vermögende Person sind, ist dies möglicherweise kein Problem. Wenn Sie dies nicht können, möchten Sie möglicherweise die Ressourcen von Familie und Freunden abrufen. Abhängig von der Skala, von der aus Sie starten möchten, müssen Sie möglicherweise mehrere Tausend Dollar bezahlen, um zu starten.
Wenn Sie Ihre Wirtschaftlichkeits- und Kostenanalyse direkt vor dem Start des Geschäfts erstellen, müssen Sie möglicherweise nicht lange warten, bis Sie die Gewinnschwelle erreicht haben.
Starten Sie Ihre Micro Finance Bank Venture von Grund auf neu vs Kauf eines Franchise
Wenn es darum geht, ein Unternehmen dieser Art zu gründen, lohnt es sich, das Franchise einer erfolgreichen Mikrofinanzbank zu kaufen, anstatt von vorne zu beginnen. Obwohl es relativ teuer ist, das Franchise einer Mikrofinanzbank zu kaufen, zahlt es sich auf lange Sicht definitiv aus.
Wenn Sie jedoch wirklich eine eigene Marke aufbauen möchten, nachdem Sie sich in der Branche für Mikrofinanz-Bankdienstleistungen oder in anderen verwandten Finanzdienstleistungsbranchen bewährt haben müssen, möchten Sie möglicherweise Ihre eigene Mikrofinanzbank von Grund auf neu gründen.
Die Wahrheit ist, dass es sich auf lange Sicht auszahlt, wenn Sie Ihre Mikrofinanzbank von Grund auf neu aufbauen. Wenn Sie von vorne beginnen, haben Sie die Möglichkeit, gründliche Marktstudien und Durchführbarkeitsstudien durchzuführen, bevor Sie einen Standort für die Unternehmensgründung auswählen.
Mögliche Bedrohungen und Herausforderungen bei der Gründung einer Mikrofinanzbank
Wenn Sie sich heute dazu entschließen, ein eigenes Unternehmen für Kleinstkreditvergabe zu gründen, besteht eine der größten Herausforderungen darin, dass etablierte Kleinstkreditbanken, Kleinstkreditverleiher und andere verbundene Finanzkreditinstitute (Banken, Hypothekenbanken und Kreditinstitute) vor Ort sind Unternehmen für Zahltagdarlehen ua, die dieselben Dienstleistungen anbieten, die Sie anbieten möchten. Die einzige Möglichkeit, dieser Herausforderung zu entgehen, besteht darin, einen eigenen Markt zu schaffen.
Einige andere Bedrohungen, denen Sie als in den USA tätige Mikrofinanzbank wahrscheinlich gegenüberstehen, sind ungünstige Regierungsrichtlinien, die Ankunft eines Konkurrenten an Ihrem Einsatzort und der weltweite wirtschaftliche Abschwung. In Bezug auf diese Bedrohungen können Sie kaum etwas anderes tun, als optimistisch zu sein, dass die Dinge weiterhin zu Ihrem Wohl funktionieren.
Gründung eines geldlosen Mikrofinanzunternehmens - rechtliche Fragen
- Beste juristische Person für ein Finanzgeschäft
Wenn Sie sich überlegen, eine Mikrofinanzbank zu gründen, wird die von Ihnen gewählte juristische Person entscheidend dazu beitragen, wie groß das Geschäft werden kann.
Sie haben die Möglichkeit, entweder eine Personengesellschaft oder eine Gesellschaft mit beschränkter Haftung zu wählen, die üblicherweise als LLC für ein Unternehmen wie eine Mikrofinanzbank bezeichnet wird. Normalerweise sollte eine General Partnership die ideale Geschäftsstruktur für eine kleine Mikrofinanzbank sein, insbesondere wenn Sie gerade erst mit einem moderaten Startkapital beginnen. Menschen bevorzugen jedoch eine Gesellschaft mit beschränkter Haftung aus offensichtlichen Gründen.
Wenn Sie beabsichtigen, das Geschäft auszubauen und sowohl Firmen- als auch Privatkunden aus allen Teilen der Vereinigten Staaten von Amerika und anderen Ländern der Welt zu haben, ist die Wahl einer allgemeinen Partnerschaft in der Tat keine Option für Sie. Limited Liability Company, LLC schneidet es für Sie.
Eine LLC schützt Sie vor persönlicher Haftung. Wenn im Geschäft etwas schief geht, ist nur das Geld, das Sie in die Gesellschaft mit beschränkter Haftung investiert haben, gefährdet. Gesellschaften mit beschränkter Haftung sind einfacher und flexibler zu betreiben, und Sie benötigen keinen Verwaltungsrat, keine Hauptversammlungen und keine weiteren Formalitäten für die Geschäftsführung.
Dies sind einige der Faktoren, die Sie berücksichtigen sollten, bevor Sie eine juristische Person für Ihre Mikrofinanzbank auswählen. Begrenzung der persönlichen Haftung, leichte Übertragbarkeit, Aufnahme neuer Eigentümer, Erwartungen der Anleger und natürlich Steuern. Sie können diese Art von Geschäft als Gesellschaft mit beschränkter Haftung (Limited Liability Company, LLC) eröffnen und sie in Zukunft in eine C- oder S-Gesellschaft umwandeln, insbesondere wenn Sie den Börsengang planen.
Eingängige Geschäftsnamen-Ideen passend für eine Mikrofinanzbank
Wenn Sie einen Namen für ein Unternehmen auswählen, sollten Sie im Allgemeinen kreativ sein, da jeder Name, den Sie für Ihr Unternehmen auswählen, einen großen Beitrag zur Wahrnehmung dessen leistet, was das Unternehmen darstellt.
Wenn Sie überlegen, eine eigene Mikrofinanzbank zu gründen, finden Sie hier einige einprägsame Namen, aus denen Sie auswählen können.
- Silver Bird Micro Finance Bank, LLC
- Life Line Micro Finance Bank, Inc.
- Trend Vibes Micro Finance Bank, LLC
- Calyx Group Micro Finance Bank, Inc.
- Santiago Anglikanische Gemeinschaft Micro Finance Bank, LLC
- Fleming Hills Micro Finance Banks, LLC
- James Capstone Micro Finance Bank, LLC
- Beach Land Micro Finance Bank, Inc.
- CPC Micro Finance Bank, Inc.
- Gill Gates Micro Finance Bank, Inc.
- Shannon Stevens Micro Finance Bank, Inc.
- Range Hills Micro Finance Bank, Inc.
Versicherungspolicen
In den Vereinigten Staaten und in den meisten Ländern der Welt können Sie kein Geschäft betreiben, ohne über einige der grundlegenden Versicherungspolicen zu verfügen, die für die Branche erforderlich sind, aus der Sie tätig werden möchten. Erstellen Sie daher unbedingt ein Budget für den Versicherungsschutz und wenden Sie sich an einen Versicherungsmakler, der Sie bei der Auswahl der besten und am besten geeigneten Versicherungspolicen für Ihre Mikrofinanzbank unterstützt.
Hier sind einige der grundlegenden Versicherungspolicen, die Sie in Betracht ziehen sollten, wenn Sie eine eigene Mikrofinanzbank in den Vereinigten Staaten von Amerika eröffnen möchten.
- Allgemeine Versicherung
- Risikoversicherung
- Kredit Versicherung
- Einlagensicherung
- Finanzielle Rückversicherung
- Kreditgeber Hypothekenversicherung
- Krankenversicherung
- Haftpflichtversicherung
- Arbeiter Entschädigung
- Gemeinkosten-Invalidenversicherung
- Gruppenversicherung für Geschäftsinhaber
- Zahlungsschutzversicherung
Schutz des geistigen Eigentums / Marke
Wenn Sie erwägen, eine eigene Mikrofinanzbank zu gründen, müssen Sie in der Regel keinen Antrag auf Schutz des geistigen Eigentums stellen. Dies liegt daran, dass es Ihnen aufgrund der Art des Geschäfts möglich ist, das Geschäft erfolgreich zu führen, ohne dass Sie Grund haben, jemanden vor Gericht wegen illegaler Nutzung des geistigen Eigentums Ihres Unternehmens zu verurteilen.
Ist eine professionelle Zertifizierung erforderlich, um ein Mikrofinanzunternehmen zu betreiben?
Professionelle Zertifizierung ist einer der Hauptgründe, warum sich die meisten Mikrofinanzbanken von anderen abheben. Wenn Sie sich in der Branche der Mikrofinanz-Bankdienstleistungen profilieren möchten, sollten Sie darauf hinarbeiten, alle erforderlichen Zertifizierungen in Ihrem Fachgebiet zu erwerben. Die Zertifizierung bestätigt Ihre Kompetenz und zeigt, dass Sie hochqualifiziert, engagiert und auf dem umkämpften Markt auf dem neuesten Stand sind.
Dies sind einige der Zertifizierungen, auf die Sie hinarbeiten können, wenn Sie eine eigene Mikrofinanzbank betreiben möchten.
- Mikrokreditlizenz
- Zertifikat in Mikrofinanzgeschäften
Bitte beachten Sie, dass Sie in den USA und in den meisten Ländern der Welt keine Mikrofinanzbank erfolgreich betreiben können, ohne professionelle Zertifizierungen und Geschäftslizenzen zu erwerben, selbst wenn Sie über ausreichende Branchenerfahrung verfügen.
Liste der rechtlichen Dokumente, die Sie für die Führung einer Mikrofinanzbank benötigen
Dies sind einige der grundlegenden rechtlichen Dokumente, die Sie benötigen, um eine eigene Mikrofinanzbank in den Vereinigten Staaten von Amerika zu betreiben.
- Gründungsurkunde
- Business License und Zertifizierung / Micro Finance Banking License
- Geschäftsplan
- Geheimhaltungsvereinbarung
- Arbeitsvertrag (Angebotsschreiben)
- Betriebsvereinbarung für LLCs
- Versicherungspolice
- Beratung Vertragsunterlagen
- Online-Nutzungsbedingungen
- Online-Datenschutzerklärung
- Apostille (für diejenigen, die außerhalb der Vereinigten Staaten von Amerika operieren möchten)
- Gesellschaftsstatuten
- Versicherungspolice
- Absichtserklärung
Finanzierung Ihrer Micro Finance Bank
Abgesehen von der erforderlichen Kapitalausstattung und dem erforderlichen Kapitalpool kann die Gründung einer Mikrofinanzbank kostengünstig sein. Die Sicherung eines Standardbüros in einem guten Geschäftsviertel, die Ausstattung des Büros und die Bezahlung Ihrer Mitarbeiter gehören zu dem, was einen großen Teil Ihres Startkapital verbraucht.
Zweifellos sollten Sie bei der Finanzierung eines Unternehmens einen guten Geschäftsplan aufstellen. Wenn Sie über ein gutes und funktionsfähiges Geschäftsplandokument verfügen, müssen Sie sich möglicherweise nicht anstrengen, um Ihre Bank, Investoren und Freunde von einer Investition in Ihr Unternehmen zu überzeugen.
Im Folgenden sind einige der Optionen aufgeführt, die Sie bei der Beschaffung von Startkapital für Ihre Mikrofinanzbank prüfen können.
- Geldbeschaffung aus persönlichen Ersparnissen und dem Verkauf persönlicher Aktien und Immobilien
- Geldbeschaffung bei Investoren und Geschäftspartnern
- Verkauf von Aktien an interessierte Anleger
- Beantragen Sie einen Kredit bei Ihrer Bank
- Stellen Sie Ihre Geschäftsidee auf und beantragen Sie Unternehmenszuschüsse und Startkapital von Spenderorganisationen und Angel-Investoren
- Quelle für zinsgünstige Kredite von Ihren Familienmitgliedern und Ihren Freunden.
Auswählen eines geeigneten Standorts für Ihr Mikrofinanzunternehmen
Mikrofinanzbanken und die meisten auf Finanzdienstleistungen basierenden Unternehmen erfordern, dass Sie mit Ihren Kunden in Kontakt treten und sich an einem guten Ort befinden. Ein Standort, der sowohl für den Personen- als auch für den Fahrzeugverkehr anfällig ist, und ein Standort, der sich im Epizentrum eines Geschäftsviertels befindet, wenn Sie sich in der Tat um eine Vielzahl von Kunden kümmern und die Gewinne aus dem Geschäft maximieren möchten.
Stellen Sie vor der Auswahl eines Standorts für Ihre Mikrofinanzbank vor allem sicher, dass Sie zunächst gründliche Machbarkeitsstudien und Marktstudien durchführen. Die Möglichkeit, dass Sie auf ähnliche Geschäfte stoßen, die gerade an dem Ort geschlossen wurden, an dem Sie Ihr Geschäft eröffnen möchten, kann nicht ausgeschlossen werden. Aus diesem Grund ist es sehr wichtig, möglichst viele Daten und Fakten zu sammeln, bevor Sie einen Standort für die Einrichtung Ihrer eigenen Finanzbank auswählen.
Dies sind einige der wichtigsten Faktoren, die Sie berücksichtigen sollten, bevor Sie einen Standort für Ihr Liefer- und Kurierdienstunternehmen auswählen.
- Die Demographie des Ortes
- Die Nachfrage nach Dienstleistungen von Mikrofinanzbanken am Standort
- Die Kaufkraft und Geschäftstätigkeit am Standort
- Erreichbarkeit und Straßennetz des Standortes
- Die Anzahl der Mikrofinanzbanken und Mikrokreditunternehmen am Standort
- Die lokalen Gesetze und Vorschriften in der Gemeinde / Staat
- Verkehr, Parken und Sicherheit
Gründung eines Mikrofinanzunternehmens ohne Geld - Details zu Technik und Arbeitskräften
Im Durchschnitt sind keine speziellen Technologien oder Geräte erforderlich, um diese Art von Geschäft zu betreiben, mit Ausnahme von kundenspezifischer Micro-Finance-Banking-Software, Social-Media-Management-Softwareanwendungen und anderen finanzbezogenen Software-Apps.
Sie benötigen jedoch auf jeden Fall Computer / Laptops, Internet, Telefon, Faxgerät und Büromöbel (Stühle, Tische und Regale). Einige dieser Artikel können als angemessen verwendet werden, insbesondere von Organisationen, die ihre Büromöbel, Computer und Geräte verkaufen oder versteigern.
Wenn Sie genug Kapital haben, um eine Standard-Mikrofinanzbank zu betreiben, sollten Sie die Option in Betracht ziehen, eine Einrichtung für Ihr Büro zu mieten.
In Bezug auf die Anzahl der Mitarbeiter, mit denen Sie voraussichtlich das Unternehmen starten werden, müssen Sie Ihre Finanzen in Betracht ziehen, bevor Sie diese Entscheidung treffen. Im Durchschnitt benötigen Sie einen Chief Executive Officer oder President (Sie können diese Rolle übernehmen), einen Admin- und Human Resource Manager, einen Head of Operations, einen Risk Manager, einen Operations Staff, einen Accountant, einen Business Development Executive / Marketing Executive, einen Loan Officer und einen Debt Collector und Kundendienstmitarbeiter.
Darüber hinaus benötigen Sie mindestens 10 bis 20 Schlüsselkräfte, um eine mittelgroße, aber standardmäßige Mikrofinanzbank effektiv zu betreiben. Wenn Sie gerade erst anfangen, verfügen Sie möglicherweise nicht über die finanzielle Kapazität oder die erforderliche Geschäftsstruktur, um alle Fachkräfte zu halten, von denen erwartet wird, dass sie mit Ihnen zusammenarbeiten. Aus diesem Grund sollten Sie planen, mit anderen Finanzberatern / -experten als Freiberufler zusammenzuarbeiten.
Der Service Delivery-Prozess einer Micro Finance Bank
Die Arbeitsweise von Mikrofinanzbanken ist im Durchschnitt ähnlich, aber im Idealfall sollte eine Mikrofinanzbank vor der Beschaffung von Betriebskapital zunächst ein solides Unternehmensprofil aufbauen.
Grundsätzlich verhalten sich Mikrofinanzbanken genauso wie andere Banken und Mikrokreditanbieter. Sie bringen die Leute dazu, bei ihnen zu investieren und ihnen Zinsen zu zahlen, während sie das Geld an Leute ausleihen, die um Kredite bitten und Zinsen für diese Kredite verlangen.
Der Unterschied zwischen Mikrofinanzbanken / Mikrokreditgebern und Banken besteht darin, dass die Banken eine Zinsobergrenze haben, die im Wuchergesetz festgelegt ist. Mikrokreditgeber können aufgrund einer Ausnahmeregelung im Wuchergesetz einen beliebigen Zinssatz berechnen.
Es ist wichtig zu erwähnen, dass eine Mikrofinanzbank beschließen kann, Geschäftsprozesse und -strukturen zu improvisieren oder zu übernehmen, die ihnen eine gute Rentabilität und Flexibilität garantieren. Der oben genannte Prozess für die Abwicklung von Dienstleistungen ist nicht in Stein gemeißelt.
Gründung eines Mikrofinanzunternehmens ohne Geld - Der Marketingplan
- Marketingideen und -strategien
Als Mikrofinanzbank müssten Sie Ihren Wert immer wieder unter Beweis stellen, bevor Sie Investoren und Einzelpersonen für die Bereitstellung des erforderlichen liquiden Kapitals / Betriebskapitals gewinnen. Wenn Sie also vorhaben, eine eigene Mikrofinanzbank zu gründen, lohnt es sich, zunächst eine erfolgreiche Karriere in der Finanzdienstleistungsbranche aufzubauen.
Menschen und Organisationen werden ihr Geld nur unter Ihrer Obhut einsetzen, wenn sie wissen, dass sie eine gute Rendite für ihre Investition erzielen werden.
Wenn Sie also Ihre Marketingpläne und -strategien für Ihre Mikrofinanzbank entwerfen, stellen Sie sicher, dass Sie ein überzeugendes persönliches und Unternehmensprofil erstellen. Abgesehen von Ihren Qualifikationen und Erfahrungen ist es wichtig, in der Praxis deutlich zu machen, was Sie in Bezug auf die Finanzdienstleistungsbranche und die Organisationen, für die Sie gearbeitet haben, in der Vergangenheit erreicht haben. Dies erhöht Ihre Marktchancen bei der Beschaffung für Kunden / Investoren.
Bitte beachten Sie, dass Sie bei der Beschaffung von Geldern von Banken und anderen Finanzinstituten in den meisten Fällen aufgefordert werden, Ihren Vorschlag zu verteidigen. Daher müssen Sie mit Präsentationen ziemlich gut umgehen können. Im Folgenden finden Sie einige Plattformen, mit denen Sie Ihre Mikrofinanzbank vermarkten können.
- Stellen Sie Ihr Unternehmen vor, indem Sie neben Ihrer Broschüre Einführungsschreiben an alle Unternehmensorganisationen, privaten Haushalte, Tante-Emma-Unternehmen, Start-ups sowie kleine und mittlere Unternehmen an dem Ort senden, an dem Sie Ihr Unternehmen betreiben möchten
- Veröffentlichen Sie Ihr Geschäft in relevanten Finanzmagazinen, Radiosendern und Fernsehsendern (stellen Sie sich für Talkshows und interaktive Sessions im Fernsehen und im Radio zur Verfügung, die mit Mikrofinanz-Bankdienstleistungen zu tun haben).
- Listen Sie Ihr Unternehmen in lokalen Verzeichnissen / Gelben Seiten auf
- Nehmen Sie an internationalen Messen für Mikrofinanz und Finanzdienstleistungen, Seminaren und Geschäftsmessen teil
- Erstellen Sie verschiedene Pakete für verschiedene Kategorien von Kunden, um ihren finanziellen Bedürfnissen in Bezug auf Ersparnisse, Mikrokredite und Zinssätze gerecht zu werden
- Nutzen Sie das Internet, um Ihr Geschäft voranzutreiben
- Schließen Sie sich lokalen Handels- und Industriekammern an, um Ihre Dienstleistungen zu vernetzen und zu vermarkten. Sie werden wahrscheinlich Empfehlungen von solchen Netzwerken erhalten.
- Nutzen Sie die Dienste von Marketingleitern und Geschäftsentwicklern, um Direktmarketing durchzuführen
Strategien zur Steigerung Ihres Markenbewusstseins für Mikrofinanz und zur Schaffung Ihrer Corporate Identity
Wenn Sie beabsichtigen, eine Mikrofinanzbank zu gründen, um das Geschäft über die Stadt hinaus, von der aus Sie operieren, zu einer nationalen und internationalen Marke auszubauen, müssen Sie bereit sein, Geld für Werbung und Verkaufsförderung für Ihre Marke auszugeben.
Wenn Sie für Ihre Marke und Corporate Identity werben, sollten Sie Druckmedien, elektronische Medien und soziale Medien (das Internet) nutzen. Tatsächlich ist es kostengünstig, Social-Media-Plattformen zu verwenden, um Ihre Marke zu bewerben, außerdem ist es ziemlich effektiv und weitreichend.
Nachfolgend finden Sie die Plattformen, auf denen Sie Ihre Marke stärken und Ihr Unternehmen bewerben können.
- Platzieren Sie Anzeigen in Finanzmagazinen und ähnlichen Zeitungen sowie in Radio- und Fernsehsendern.
- Fördern Sie die Mundpropaganda Ihrer treuen Kunden
- Nutzen Sie das Internet und Social-Media-Plattformen wie; YouTube, Instagram, Facebook, Twitter, LinkedIn, Snapchat, Badoo, Google+ und andere Plattformen zur Förderung Ihres Geschäfts.
- Stellen Sie sicher, dass Sie Ihre Banner und Werbetafeln an strategischen Positionen in Ihrer Stadt platzieren
- Verteilen Sie Ihre Flugblätter und Flugblätter in den Zielgebieten in und um unsere Nachbarschaft
- Wenden Sie sich an Unternehmensverbände, private Haushalte, Tante-Emma-Unternehmen, Start-ups sowie kleine und mittlere Unternehmen in den USA. Rufen Sie diese an und informieren Sie sie über Ihre Organisation und die von Ihnen angebotenen Dienstleistungen
- Bewerben Sie Ihr Unternehmen auf Ihrer offiziellen Website und wenden Sie Strategien an, mit denen Sie den Traffic auf die Website lenken können
- Markieren Sie alle Ihre Dienstwagen und stellen Sie sicher, dass alle Ihre Mitarbeiter und Führungskräfte in regelmäßigen Abständen Ihr Markenhemd oder Ihre Markenmütze tragen.