Eine Bank gründen ohne eigenes Geld

Möchten Sie erfahren, wie Sie eine Bank gründen und Ihr eigenes Geld drucken können? Wenn JA, finden Sie hier eine vollständige Anleitung zum erfolgreichen Starten einer Bank, ohne Ihr eigenes Geld zu verwenden und ohne Erfahrung .

Waren Sie schon einmal so unzufrieden mit Ihrer Bank? Wenn Sie angewidert darüber sind, wie die Dinge in Ihrer Bank laufen, könnten Sie in die Kategorie einiger Leute fallen, die sich wünschen, sie könnten eine Bank besitzen. Es ist gut, von Anfang an darauf hinzuweisen, dass die Gründung einer Bank für Sie keine Option ist, wenn Sie nicht die Geduld haben, alle von der Zentralbank Ihres Landes festgelegten Bedingungen zu durchlaufen.

Sie wetten, dass die Hürden, denen Sie ausgesetzt wären, nicht gering sind. Dies liegt daran, dass die Bankenbranche gut reguliert sein muss, damit sich die Menschen sicher fühlen, ihr Geld bei sich zu haben. Jetzt lasst uns den Punkt nach Hause fahren! Jeder, der das Geld hat, die festgelegten Bedingungen erfüllt und frei von Finanzbetrug ist, kann die Lizenz zur Gründung einer Bank erwerben. Vergiss nicht, dass du nicht alle Gelder der Welt brauchst, um eine Bank zu gründen.

Was braucht es, um eine Bank zu gründen?

Tatsächlich gibt es unterschiedliche Bedingungen für die Gründung verschiedener Bankengruppen. Zum Beispiel; Die Bedingungen für die Gründung einer Geschäftsbank unterscheiden sich von den Bedingungen für die Gründung einer Mikrofinanzbank. Daher unterscheiden sich auch die Bedingungen und Anforderungen für die Gründung einer Community Bank von den Bedingungen und Anforderungen für die Gründung einer Micro Finance Bank.

Die Finanzdienstleistungsbranche in den Vereinigten Staaten von Amerika und in den meisten Teilen der Welt ist stark reguliert, um Betrugspraktiken von Finanzexperten vorzubeugen. Tatsächlich besteht für einen zertifizierten Finanzexperten das Risiko, dass er seine Zertifikate und die Mitgliedschaft in einer finanziellen Vereinigung, der er angehört, verliert, sobald er eines finanzbezogenen Verbrechens für schuldig befunden wird.

Aufgrund der Sensibilität des Bankensektors sind die Regulierungs- und Überwachungsbehörden für den Bankensektor stets auf dem Laufenden. Sie müssen also alles in Ihrer Macht Stehende tun, um Ihre Aufzeichnungen sauber und frei von jeglichen finanziellen Missbräuchen und Betrügereien zu halten, damit Ihre Lizenz nicht entzogen wird.

Zweifellos stellt die Gründung einer Bank viele Anforderungen, die Sie erfüllen müssen, bevor Sie eine Betriebsgenehmigung erhalten können. Aus diesem Grund werden Sie gebeten, sich an die Zentralbank Ihres Landes zu wenden, um die erforderlichen Verfahren zu erhalten, bevor Sie sich für die Eröffnung einer Bank und das Registrierungsformular qualifizieren können.

Die Tatsache, dass diese Verfahren von Land zu Land unterschiedlich sind, bedeutet nicht, dass sie im größeren Schema der Dinge nicht ähnlich sind. Die Bedingungen und Anforderungen sehen vor, dass betrügerische Personen eine Bank gründen können.

Eine Bank ohne eigenes Geld gründen - Ein kompletter Leitfaden

• Branchenüberblick

Statistiken zufolge besitzen über 80 Prozent der Erwachsenen (ab 18 Jahren), die in Industrieländern leben, mindestens ein Bankkonto, und ein Großteil von ihnen wickelt mindestens einmal im Monat Geschäfte mit der Bank ab. Internet-Banking und Mobile-Banking nehmen in jüngster Zeit zu. Menschen können nun bequem von zu Hause, im Büro oder im Auto aus Bankgeschäfte abwickeln.

Trotz der Tatsache, dass es die Bankenbranche seit jeher gibt, wächst und entwickelt sich die Branche stetig weiter. Zum Beispiel; Vor dem 20./21. Jahrhundert gibt es nichts Besseres als Internetbanking oder Mobile Money / Banking et al. Dies zeigt, dass die Bankenbranche immer noch wächst. Die Branche setzt auf Technologie, um zu wachsen. Man könnte sagen, dass die Branche gesättigt ist, aber eines ist sicher: Die Menschen werden niemals aufhören, Banken zu öffnen, solange das Gesetz in ihrem Land dies zulässt und solange sie Produkte haben, die für ihren Zielmarkt attraktiv sind.

Die Faktoren und Anreize, die Investoren und Geschäftsleute dazu ermutigen, eine Bank zu gründen, sind zahlreich. Einer der wichtigsten Faktoren und Anreize für die Gründung einer Bank ist das Streben nach Gewinn. Es gibt keine Bank da draußen, die nicht von der Motivation getrieben ist, Gewinne zu erzielen. Andere Anreize könnten sein, ein Geschäftsportfolio in der Banken- und Finanzbranche zu besitzen und ein Geschäft zu gründen, das Sie überleben kann; eine, die Sie an Ihre Kinder und Enkelkinder ua weitergeben können.

Starten einer Bank - Market Feasibility Research

• Demografie und Psychografie

Die Bankenbranche ist eine Branche, deren Kunden sowohl Säuglinge als auch ältere Menschen, Jugendliche und Erwachsene, Studenten und Arbeiter, Unternehmensorganisationen und kleine Unternehmen, die Regierung (öffentlicher Sektor) und den privaten Sektor et al. Im Wesentlichen umfasst die demografische und psychografische Zusammensetzung des Bankensektors alles; Es deckt jeden ab, der Geld besitzt und der auch die eine oder andere Transaktion tätigt.

Liste der Nischenideen in der Bankenbranche, auf die Sie sich spezialisieren können

Die Bankenbranche ist eine Branche mit Nischen, auf die sich ein Anleger, der eine Bank gründen möchte, spezialisieren kann. In diesen Nischen kann eine Bank ihren Zielmarkt klar definieren und ihre Marketingstrategien darauf aufbauen.

Hier sind einige Nischen in der Bankenbranche, auf die sich ein Investor oder Unternehmer spezialisieren kann.

• Business Banking
• Bank der Industrie
• Zentralbank (im Besitz der Regierung)
• Werbetechnik
• Community Banking
• Community Development Bank
• Firmenkundengeschäft
• Genossenschaftsbanken
• Hypothekenbank
• Handelsbanken
• Micro Finance Banking
• Landentwicklungsbanken
• Investment Banking
• Islamische Banken
• Private Bankgeschäfte
• Privatkundengeschäft
• Internet - Nur Bank

Das Wettbewerbsniveau in der Bankenbranche

Wenn Sie mit der Bankenbranche vertraut sind, werden Sie feststellen, dass das Wettbewerbsniveau in der Branche ziemlich hoch ist. Jede Bank ist da draußen, um so viele Kunden wie möglich zu gewinnen.

Wenn Sie mit dem Aufbau eines erfolgreichen Unternehmens begonnen haben, klopfen in der Regel mehrere Banken an Ihrem Standort an, um mit Ihnen Geschäfte zu tätigen. Diese Banken kennen alle die harte Konkurrenz in der Bankenbranche, weshalb sie immer mit leckeren Deals zu kämpfen haben.

Die Wahrheit ist, dass eine Bank immer kreativere und innovativere Produkte und Marketingansätze entwickeln muss, um im Wettbewerb der Banken zu bestehen.

Liste bekannter Marken in der Bankenbranche

Es gibt mehrere führende Banken auf der Welt, und diese führenden Banken sind in verschiedenen Nischen der Bankenbranche vertreten. Hier sind einige der führenden Banken der Bankenbranche.

• Barclay Bank
• JPMorgan Chase, US
• HSBC Holdings, Großbritannien
• Deutsche Bank
• Bank of America
• Bank von China
• TD Bank Group, Kanada
• Citigroup, USA
• National Australia Bank
• UBS, Schweiz
• Banco Santander, Spanien
• First Bank of Nigeria (Afrikas größte Bank)
• Standardgruppe (Südafrika)
• Zenith Bank

Wirtschaftliche Analyse

Die Gründung einer Bank ist in der Tat ein kapitalintensives Geschäft, weshalb in diesem Geschäftsbereich meistens erfahrene Investoren / akkreditierte Investoren tätig sind. Tatsächlich ist das Geld, das für die Erlangung einer Banklizenz erforderlich ist, in der Regel eher hoch (obwohl es für verschiedene Arten von Banken unterschiedlich ist), und auch der Maßstab für die Kapitalisierung von Banken ist nicht die Art von Geld, die leicht erhältlich ist .

Wenn Sie also eine Bank gründen möchten, sollten Sie sich von der Art der Bank leiten lassen, die Sie gründen möchten, von der Anzahl der Filialen, die Sie eröffnen möchten, von der Anzahl der Mitarbeiter, die Sie beschäftigen möchten, von der Art der Bankstruktur Sie möchten eine Menge anderer Faktoren einsetzen, die kritisch analysiert werden müssen. Natürlich würde kein Investor eine Bank gründen wollen, ohne eine detaillierte Wirtschaftsanalyse durchzuführen. Mit einer detaillierten wirtschaftlichen Analyse ist es einfacher, Gewinn- und Wachstumsprognosen ua zu erstellen.

Lohnt es sich, das Bankgeschäft von Grund auf neu zu starten, oder ist es besser, ein Bankgeschäft zu kaufen?

Gut genug, es gibt mehrere Möglichkeiten für jeden Investor, der eine Bank besitzen möchte, um Franchise von einer erfolgreichen Bank zu kaufen. einfach, weil es auf der ganzen Welt mehrere Banken gibt, die Franchising betreiben.

Wenn Sie also eine Bank gründen möchten, haben Sie zwei Möglichkeiten zur Auswahl. Eine der Möglichkeiten besteht darin, ein Franchise zu kaufen, und die andere darin, von vorne zu beginnen.

Die Entscheidung, ob Sie Ihre Bank von Grund auf neu gründen oder ein Franchise kaufen, hängt von einer Vielzahl von Faktoren ab und kann nicht isoliert getroffen werden. Ihr Geschäftsplan und natürlich Ihre Geschäftspartner sollten einen wesentlichen Einfluss auf Ihre endgültige Entscheidung haben.

Wenn Sie beabsichtigen, eine Bank zu gründen, um eine globale Marke aufzubauen und die vollständige Kontrolle über Ihre Bank zu behalten, sollten Sie Ihre Bank am besten von Grund auf neu gründen und Ihre Marke so aufbauen, wie Sie es möchten . Wenn Sie jedoch beabsichtigen, eine Bank zu gründen, um ein Geschäftsportfolio in der Bankenbranche zu besitzen und natürlich Geld zu verdienen, sollten Sie den Kauf einer Franchise in Betracht ziehen.

Mögliche Bedrohungen und Herausforderungen bei der Gründung einer Bank

Es gibt kaum eine Geschäfts- oder Investitionsmöglichkeit, die nicht mit einem angemessenen Anteil an Bedrohungen und Herausforderungen verbunden ist. Aus diesem Grund führen die meisten Unternehmen regelmäßig Risikobewertungen durch, um Strategien zu entwickeln, mit denen sie in der Branche bestehen können.

Eine der größten Bedrohungen und Herausforderungen, denen Sie sich wahrscheinlich gegenübersehen, wenn Sie Ihre Bank gründen, ist die Präsenz anderer Banken, die dieselben oder ähnliche Produkte wie Ihre Bank anbieten. Wenn Sie keine praktikablen und gewinnbringenden Strategien haben, mit denen Sie Ihre Konkurrenz an dem Ort, an dem sich Ihre Bank befindet, überlisten können, werden Sie wahrscheinlich Schwierigkeiten haben, Ihre Bank zu vergrößern und einige der besten Hände unter Ihrer Beschäftigung zu behalten .

Schließlich können wie bei allen anderen Geschäfts- und Anlageinstrumenten ein wirtschaftlicher Abschwung, ein instabiler Finanzmarkt und eine ungünstige staatliche Wirtschaftspolitik das Wachstum und die Rentabilität einer Bank beeinträchtigen.

Bank gründen - Rechtliches

• Beste juristische Person für diese Art von Geschäft

Die Gründung einer Bank ist in der Tat ein ernstzunehmendes Geschäft. Die von Ihnen gewählte juristische Person entscheidet also maßgeblich darüber, wie groß Ihr Wachstum sein soll. Die Wahl einer juristischen Person für ein Unternehmen wie eine Bank ist zweifellos eine einfache Sache.

Bei der Auswahl einer juristischen Person für Ihre Bank haben Sie die Möglichkeit, zwischen einer Personengesellschaft, einer Kommanditgesellschaft, einer LLC, einer C-Gesellschaft oder einer S-Gesellschaft zu wählen. Es muss klargestellt werden, dass diese unterschiedlichen Formen der Unternehmensrechtsstruktur ihre eigenen Vor- und Nachteile haben. Aus diesem Grund müssen Sie Ihre Optionen sorgfältig abwägen, bevor Sie sich für die rechtliche Struktur entscheiden, auf der Ihre Bank aufbauen soll.

Dies sind einige der Faktoren, die Sie berücksichtigen sollten, bevor Sie eine juristische Person für Ihre Bank auswählen. Beschränkung der persönlichen Haftung, leichte Übertragbarkeit, Zulassung neuer Eigentümer und Erwartungen der Anleger sowie Steuerfragen. Wenn Sie sich die Zeit nehmen, die verschiedenen juristischen Personen, die für Ihre Bank verwendet werden sollen, kritisch zu untersuchen, stimmen Sie dieser Gesellschaft mit beschränkter Haftung zu. Eine LLC ist am besten geeignet. Sie können Ihre Bank als Gesellschaft mit beschränkter Haftung (Limited Liability Company, LLC) gründen und sie in Zukunft in eine C- oder S-Gesellschaft umwandeln, insbesondere wenn Sie die Absicht haben, an die Börse zu gehen.

Wenn Sie zu einer C- oder S-Gesellschaft aufsteigen, haben Sie die Möglichkeit, Ihre Bank zu vergrößern, um mit den wichtigsten Akteuren der Branche zu konkurrieren. Sie werden in der Lage sein, Kapital von Risikokapitalfirmen und der Börse zu generieren, Sie werden eine separate Steuerstruktur genießen und Sie können leicht das Eigentum an dem Unternehmen übertragen. Sie genießen Flexibilität im Eigentum und in Ihren Managementstrukturen.

Eingängige Geschäftsnamenideen Geeignet für eine Bank

Wenn es darum geht, einen Namen für eine Bank zu wählen, gibt es keine feste Regel. Normalerweise haben die meisten Banken, die Sie in der Umgebung finden, immer das Wort bank als Teil ihres Namens, um die Art des von Ihnen geführten Geschäfts anzuzeigen. Einige haben auch Wörter, die eindeutig die Nische / Art des von ihnen geführten Bankgeschäfts angeben. Zum Beispiel wird eine Investmentbank irgendwie das Wort Investition führen, also auch eine Hypothekenbank und eine Bank, wenn Industry et al.

Dies sind einige der eingängigen Namen, aus denen Sie auswählen können, wenn Sie beabsichtigen, Ihre Bank zu gründen.

• Shannon und Shavonne Investment Bank (S & S Investment Bank)
• Assurance Trust Bank PLC
• Lakewood Community Bank
• Harry Porter Entwicklungsbank
• Apex Bank PLC
• Metro Bank Gruppe
• Savannah Investment Bank
• Portland Hypothekenbank
• Dakota Micro Finance Bank
• Aries Merchant Bank
• Malachi Commercial Bank

Erhalten Sie die beste Versicherungspolice für Ihre Bank

In den USA und natürlich in den meisten Ländern der Welt können Sie kein Geschäft betreiben, ohne über einige der grundlegenden Versicherungspolicen zu verfügen, die für die Branche erforderlich sind, von der aus Sie operieren möchten. Außerdem erfordert die Natur des Bankensektors, dass Sie über den richtigen Versicherungsschutz verfügen. Andernfalls werden Sie aus dem Geschäft gedrängt, wenn die Investition schief geht. Aus diesem Grund ist es wichtig, ein Budget für Versicherungen zu erstellen und sich an einen Versicherungsmakler zu wenden, der Sie bei der Auswahl der besten Versicherungspolicen für Ihre Bank unterstützt.

Hier sind einige der Grundversicherungen, die Sie in Betracht ziehen sollten, wenn Sie eine eigene Bank in den Vereinigten Staaten von Amerika eröffnen möchten.

• Allgemeine Versicherung
• Krankenversicherung
• Risikoversicherung
• Kredit Versicherung
• Einlagensicherung
• Finanzielle Rückversicherung
• Kreditgeber Hypothekenversicherung
• Zahlungsschutzversicherung
• Haftpflichtversicherung
• Arbeiter Entschädigung
• Gemeinkosten-Invalidenversicherung
• Gruppenversicherung für Geschäftsinhaber

Schutz des geistigen Eigentums für Ihre Bank

Zweifellos ist die Gründung einer Bank in der Tat eine ernste Angelegenheit, daher müssen Sie alles tun, um das "Ist" zu bestimmen und die T's zu kreuzen, und eines der Dinge, die Sie tun müssen, ist, einen Antrag auf Schutz des geistigen Eigentums zu stellen. Dies ist notwendig, da Sie sicherstellen müssen, dass Ihr Banklogo und jedes andere offizielle Dokument Ihrer Bank gut geschützt sind, um sich vor Personen zu schützen, die die Tatsache ausnutzen, dass sie nicht geschützt sind.

Am wahrscheinlichsten ist es, dass Sie Ihre eigene angepasste Software entwickeln möchten. Wenn Sie eine maßgeschneiderte Softwareanwendung entwickeln, müssen Sie auf jeden Fall den Schutz des geistigen Eigentums beantragen.

Schließlich müssen Sie auch einzigartige Bankprodukte für Ihre Kunden entwickeln. Die Tatsache, dass es Wettbewerbe in der Bankenbranche gibt, erfordert, dass Sie Ihr Gehirnkind schützen, oder andere werden darauf Einfluss nehmen.

Ist eine professionelle Zertifizierung erforderlich, um eine Bank zu gründen?

Normalerweise benötigen Sie als Anleger keine professionelle Zertifizierung, bevor Sie Ihre Bank gründen, solange Sie die Anforderungen erfüllen, die von der regulierten Stelle in Ihrem Land festgelegt wurden. Wie dem auch sei, von Ihrem Kernmanagement-Team wird erwartet, dass es zu einigen Schlüsselgremien der Banken- und Finanzbranche in Ihrem Land gehört.

Zumindest ein Teil Ihres Kernmanagementteams sollte in den Bereichen Rechnungswesen und Finanzen, Investment, Risiko und anderen finanziellen und bankbezogenen Bereichen geschwatzt werden.

Liste der rechtlichen Dokumente, die Sie zur Gründung einer Bank benötigen

In den Vereinigten Staaten von Amerika und natürlich auf der ganzen Welt gehört die Bankenbranche zu den Branchen, die stark reguliert sind. Wenn Sie überlegen, eine Bank zu gründen, müssen Sie die gesetzlichen Anforderungen erfüllen, die in der Verfassung Ihres Landes festgelegt sind.

Dies sind einige der grundlegenden rechtlichen Dokumente, die Sie haben sollten, wenn Sie eine Bank in den Vereinigten Staaten von Amerika gründen möchten.

• Gründungsurkunde
• Business / Banklizenz
• Geschäftsplan
• Geheimhaltungsvereinbarung
• Absichtserklärung
• Online-Nutzungsbedingungen
• Online-Datenschutzrichtlinie
• Apostille
• Arbeitsvertrag (Angebotsschreiben)
• Betriebsvereinbarung
• Gesellschaftsstatuten
• Betriebsvereinbarung für LLCs
• Versicherungspolice

Erstellen eines Geschäftsplans für Ihre Bank

Wenn Sie eine Bank gründen möchten, sollten Sie zunächst Experten zu Rate ziehen, um einen guten und praktikablen Geschäftsplan zu erstellen. Die Wahrheit ist, dass Sie einen guten Geschäftsplan haben müssen, um eine Bank erfolgreich zu führen.

Ein Geschäftsplan ist die Blaupause, die für die erfolgreiche Führung eines Geschäfts erforderlich ist. Wenn ein praktikabler Geschäftsplan vorhanden ist, reduzieren Sie den Versuchs- und Irrtumsansatz bei der Geschäftstätigkeit. Sie werden in der Lage sein, Ihr Geschäft zielgerichtet und vielleicht mit Präzision zu führen. Sie wissen, was pro Zeit zu tun ist und wie Sie mit Herausforderungen und Wachstum umgehen.

Wenn Sie also eine eigene Bank gründen möchten, müssen Sie einen detaillierten Geschäftsplan erstellen, der die Realitätsprüfung bestehen kann, wenn er dieser unterzogen wird. Sie sollten mit den Fakten, Zahlen und anderen Indizes der Branche arbeiten, die für die Standorte gelten, an denen Sie Ihre Bank eröffnen möchten.

Die ganze Idee, einen Geschäftsplan zu erstellen, besteht nicht nur darin, ein Geschäftsdokument zu haben. Aber eine detaillierte Anleitung, wie Sie Ihr Unternehmen effektiv von Grund auf neu führen können. Ihr Geschäftsplan sollte Strategien für die Verwaltung und das Wachstum Ihrer Bank enthalten.

Die Faustregel beim Schreiben eines Geschäftsplans lautet, so viel wie möglich zu versuchen, realistisch zu sein und niemals zu überplanen, wenn Zahlen zu Einkommen und Gewinnen angegeben werden. In der Tat ist es sicherer, beim Schreiben eines Geschäftsplans zu unterschätzen, damit Sie nicht so enttäuscht werden, wenn die Realität einsetzt.

Dies sind die Schlüsselbereiche, die in Ihrem Geschäftsplan behandelt werden sollten.

• Zusammenfassung und Unternehmensbeschreibungen : Es wird von Ihnen erwartet, dass Sie über das Konzept Ihres Unternehmens, Beschreibungen Ihres Unternehmens, das Leitbild Ihres Unternehmens, das Unternehmensleitbild und den Standort Ihres Unternehmens schreiben und auch, wenn Sie beabsichtigen, das Franchise zu verkaufen oder Filialen in anderen Ländern zu eröffnen Städte in den Vereinigten Staaten von Amerika und in anderen Teilen der Welt.
• Weitere Schlüsselkomponenten, die in Ihrem Bankgeschäftsplan nicht fehlen sollten, sind Produktangebot, SWOT-Analyse, Wettbewerbsanalyse, Marketing- und Vertriebsanalyse / -strategien, Zielmarkt, Marktziele, Preisgestaltung, Kosten- und Finanzplanung, Publizitäts- und Werbestrategie, Erweiterung und Wachstumsstrategien, Budget und Startkapitalgenerierung et al.

Wie viel kostet es, eine Bank zu gründen?

Die Kosten für die Gründung einer Bank sind doppelt so hoch. die Kosten für den Aufbau der Bürostruktur (einschließlich Filialen) und natürlich Ihre Kapitalbasis. Wenn Sie beispielsweise über eine Kapitalbasis (Kernkapital) von 10 Mio. verfügen, können Sie nur eine Einzahlung von bis zu 100 Mio. USD akzeptieren. Die Art und Größe der Bank, auf die Sie abzielen, bestimmen also den Betrag, den Sie voraussichtlich erhöhen werden.

In Bezug auf die Kosten für die Einrichtung der Bürostruktur sollte es Ihr Anliegen sein, eine gute Büroeinrichtung in einem geschäftigen Geschäftsviertel zu gewährleisten. Es kann zwar teuer sein, aber das ist einer der Faktoren, die Ihnen helfen, Ihre Bank so zu positionieren, dass sie die Art von Kunden anzieht, mit denen Sie Geschäfte tätigen möchten.

Wenn es darum geht, eine kleine Bank zu gründen, beispielsweise eine Mikrofinanz- / Gemeindebank, sollten Sie die folgenden Ausgaben beachten.

• Die Gesamtgebühr für die Gründung des Unternehmens beträgt 750 USD.
• Das Budget für Versicherungspolicen, Genehmigungen und Lizenzen beträgt 10.000 US-Dollar
• Der Betrag, der benötigt wird, um ein geeignetes Bürogebäude in einem Geschäftsviertel mit 6 Monatsmieten im Voraus zu erwerben (einschließlich Umbau des Gebäudes) - 50.000 USD.
• Die Kosten für die Ausstattung des Büros (Computer, Drucker, Faxgeräte, Möbel, Telefone, Aktenschränke, Sicherheitsgeräte und Elektronik usw.) betragen 5.000 USD
• Die Kosten für den Start Ihrer offiziellen Website betragen 600 US-Dollar
• Budget für die Zahlung von mindestens 10 Mitarbeitern für 3 Monate und Stromrechnungen - 200.000 USD
• Zusätzliche Ausgaben (Visitenkarten, Beschilderung, Werbung und Werbeaktionen ua) - 2.500 USD
• Kapitalbasis - 10 Millionen Dollar
• Sonstiges - 10.000 US-Dollar

Nach dem Bericht der Forschungs- und Durchführbarkeitsstudien benötigen Sie etwa 1, 5 Millionen US-Dollar, um eine kleine Bank (Community oder Mikrofinanzbank) in den Vereinigten Staaten von Amerika zu errichten. Sie benötigen über 50 Millionen US-Dollar, um eine mittelgroße Bank erfolgreich einzurichten.

Wenn Sie erwägen, eine große Bank (Investmentbank, Hypothekenbank und Handelsbank ua) mit mehreren Filialen in Schlüsselstädten in den USA zu gründen, sollten Sie weit über 100 Millionen US-Dollar budgetieren.

Finanzierung Ihrer Bank

Eine Bank zu gründen ist normalerweise kein Geschäft, das eine Einzelperson alleine machen kann. Es besteht immer die Notwendigkeit, Geschäftspartner / Investoren einzuladen, die gemeinsam Geld verdienen, einfach weil der Betrag, der für die Gründung einer Bank erforderlich ist, ein Witz ist.

Im Folgenden sind einige der Optionen aufgeführt, die Sie bei der Beschaffung von Startkapital für Ihre Bank prüfen können.

• Geldbeschaffung aus persönlichen Ersparnissen und dem Verkauf persönlicher Aktien und Immobilien
• Geldbeschaffung bei Investoren und Geschäftspartnern
• Aktien an interessierte Anleger verkaufen
• Beantragen Sie einen Kredit bei Ihrer Bank / Ihren Banken
• Stellen Sie Ihre Geschäftsidee auf und beantragen Sie Unternehmenszuschüsse und Startkapital von Spenderorganisationen und Angel-Investoren
• Quelle für zinsgünstige Kredite von Ihren Familienmitgliedern und Ihren Freunden.

Auswahl eines geeigneten Standorts für Ihre Bank

Der Standort ist ein Schlüsselfaktor, der zum Erfolg eines jeden Unternehmens beiträgt. Wenn Sie den Fehler machen, einen falschen Standort für Ihr Unternehmen zu wählen, werden Sie wahrscheinlich Schwierigkeiten haben, das Geschäft auszubauen, und wenn Sie nicht aufpassen, werden Sie möglicherweise aufgrund mangelnder Kundenbetreuung den Laden schließen.

Wenn Sie also nach einem Startort suchen, sollten Sie bereit sein, Experten zu bezahlen, die Sie bei der Durchführung gründlicher Machbarkeitsstudien und Marktstudien unterstützen. Sie sollten dorthin gehen, um Nachforschungen anzustellen.

Kein Zweifel, einer der geeigneten Standorte für eine Bank ist ein Ort mit einer gesunden und florierenden Geschäftstätigkeit. Ein Ort, an dem ein stetiger Cashflow herrscht. Orte wie Markt, Handelszentren und Geschäftsviertel eignen sich zum Auffinden einer Bank.

Dies sind einige der Faktoren, die Sie berücksichtigen sollten, bevor Sie einen Standort für Ihre Bank auswählen.

• Die Demographie des Ortes
• Die Art der Geschäftstätigkeit am Standort
• Die Kaufkraft des Wohnsitzes des Standorts
• Erreichbarkeit des Standortes
• Die Anzahl der Banken am Standort
• Die lokalen Gesetze und Vorschriften in der Gemeinde / Staat
• Verkehr, Parken und Sicherheit et al

Starten einer Bank - Details zu Technik und Personal

Wenn Sie überlegen, eine Bank zu gründen, sollten Sie sich darum bemühen, IKT-Experten einzustellen, die Sie bei der Entwicklung Ihrer eigenen Softwareanwendung, einer gesicherten Internetplattform und eines Online-Zahlungssystems (Online-Banking ua), eines guten Mobile-Banking-Systems und gesicherten Geldautomaten und Geldautomaten unterstützen und POS-Maschinen et al. Dies sind einige der technischen Dinge, die Sie erledigen müssen, bevor Sie Ihre Bank erfolgreich starten können. Sie sollten auch in Betracht ziehen, Sicherheitsvorrichtungen (Sicherheitstüren und CCTV-Kameras usw.) rund um Ihre Bankeinrichtung zu installieren.

Wenn Sie zwischen der Anmietung und dem Leasing von Büroräumen wählen, sollten die Größe der Organisation, die Sie aufbauen möchten, und Ihr gesamtes Budget für das Unternehmen Ihre Wahl beeinflussen. Wenn Sie eine Standardbank betreiben möchten, sollten Sie die Option in Betracht ziehen, eine Fazilität für Ihre Bank zu leasen oder direkt zu kaufen. Wenn Sie eine Immobilie leasen oder kaufen, können Sie langfristig planen.

Wenn Sie Ihre Bank gründen möchten, sollten Sie bereit sein, nur die besten Hände einzustellen, die Sie in der Branche finden, um Schlüsselpositionen im Management zu besetzen. Sie können Auszubildende einstellen, um einige der unteren Positionen zu besetzen, solange Sie ihnen ausreichend Schulungsraum bieten.

Im Durchschnitt werden Schlüsselrollen von erfahrenen Fachleuten erwartet. Schlüsselrollen wie Geschäftsführer, Finanzkontrolleur, Filial- / Bankdirektor, Bankbeamte, Marketingleiter, IKT-Manager und Customer Relation Manager et al

Der Produktionsprozess in der Bankenbranche

Was den Produktionsprozess im Bankensektor anbelangt, gibt es Abweichungen, und diese hängen von der Art der Bank ab, die Sie für die Ausführung auswählen.

Wenn Sie sich beispielsweise für die Führung einer Geschäftsbank entscheiden, wird von Ihnen erwartet, dass bei jeder Geschäftseröffnung Kunden hereinkommen, um Bargeld einzuzahlen, Abhebungen vorzunehmen oder Bargeld zu überweisen. Dies sind die regelmäßigen Aktivitäten, die in einer Geschäftsbankhalle stattfinden.

Eine Bank gründen - Der Marketingplan

• Marketingideen und -strategien für Ihre Bank

Was die Bankenbranche am Wachsen hält, sind die Innovationen und Produkte, die sie anbieten. Das Starten und Betreiben einer Bank erfordert aggressives Marketing. Kein Wunder, dass die Mitarbeiter der Marketingabteilung im Bankensektor leicht befördert werden können, wenn sie ihre Ziele erreichen und übertreffen. Um im Bankensektor bestehen zu können, müssen Sie bereit sein, gutes Geld für Werbung und Werbung für Ihre Bank auszugeben. Ihre Marketing- und Werbeabteilungen müssen mit neuen Innovationen und Produkten aufwarten, die die Aufmerksamkeit Ihrer potenziellen Kunden auf sich ziehen können.

Wenn Sie also Ihre Marketingideen und -strategien für Ihre Bank entwerfen, stellen Sie sicher, dass Sie ein überzeugendes persönliches und Unternehmensprofil erstellen, das das Profil Ihres Verwaltungsrats und Ihres Managementteams enthalten muss. Die Wahrheit ist, wenn Sie einen ehrlichen, vertrauenswürdigen und erfolgreichen Fachmann in Ihrem Vorstand haben, können Kunden Ihnen leicht ihr hart verdientes Geld anvertrauen.

Im Folgenden finden Sie einige der Plattformen, die Sie zur Vermarktung Ihres Bankgeschäfts verwenden können.

• Stellen Sie Ihr Unternehmen vor, indem Sie Investoren und Unternehmensverbänden neben Ihrer Broschüre Einführungsschreiben zusenden
• Bewerben Sie Ihr Unternehmen in relevanten Fachzeitschriften und machen Sie sich für bankbezogene Talkshows und interaktive Sessions im Fernsehen und in Radios zugänglich.)
• Listen Sie Ihr Unternehmen in lokalen Verzeichnissen / Gelben Seiten (sowohl online als auch offline)
• Nehmen Sie an Messen, Seminaren und Geschäftsmessen teil
• Nutzen Sie das Internet, um Ihr Geschäft voranzutreiben
• Schließen Sie sich den örtlichen Handelskammern an, um Ihre Bank zu vernetzen und zu vermarkten.
• Nutzen Sie die Dienste von Marketingleitern und Geschäftsentwicklern, um Direktmarketing durchzuführen

Mögliche Wettbewerbsstrategien zur Gewinnung Ihrer Konkurrenten in der Bankenbranche

Zweifellos ist die Konkurrenz in der Bankenbranche in den Vereinigten Staaten von Amerika und vielleicht in den meisten Ländern mit vielen Banken auf der hohen Seite. Wenn Sie also eine starke und gesunde Bank aufbauen möchten, müssen Sie kreative Strategien entwickeln, um Ihre Konkurrenten in der Branche zu überlisten.

In erster Linie müssen Sie sicherstellen, dass Ihr Kundenservice erstklassig ist. Die Wahrheit ist, dass Kunden immer an jeden Ort kommen, an dem sie sicher sind, dass sie den bestmöglichen Kundenservice erhalten. Neben einem erstklassigen Kundenservice müssen Sie auch sicherstellen, dass Ihre Systeme und Prozesse nahtlos und effizient sind, insbesondere, wenn Sie im Online-Banking und Mobile-Banking tätig sind.

Mögliche Möglichkeiten zur Erhöhung der Kundenbindung für eine Bank

Wenn Sie wettbewerbsfähig bleiben und Ihre Kundenbindung weiter steigern möchten, müssen Sie kreativ sein und immer nach Wegen suchen, um Ihre Konkurrenten in der Branche zu überlisten. Wenn Sie Ihre Hintertüren erfolgreich schließen und sicherstellen können, dass Sie mindestens 60 Prozent Ihrer Kunden binden, kann Ihr Unternehmen als gesund und erfolgreich eingestuft werden.

Einige der Möglichkeiten, wie Sie Ihre Kundenbindung steigern können, sind, dass Sie darauf hinarbeiten müssen, Anreize für Ihre Kunden über Werbeaktionen und Werbegeschenke zu setzen.

Ihr Kundenservice muss erstklassig sein und Ihre CRM-Softwareanwendungen müssen effektiv maximiert sein, damit Sie mit all Ihren Kunden in Kontakt bleiben.

Strategien zur Steigerung des Markenbewusstseins Ihrer Bank und zur Schaffung einer Corporate Identity

Das Bankgeschäft erfordert wie jedes andere Geschäft einen Medienrummel, um die Marke bekannter zu machen.

Ihre Marke hat mit der Art und Weise zu tun, wie die Menschen Sie wahrnehmen. Deshalb sollten Sie bei der Kommunikation und Förderung Ihrer Marke bewusst vorgehen. Wenn Sie für Ihre Marke und Corporate Identity werben, sollten Sie sowohl auf Printmedien als auch auf elektronischen Medien setzen. Tatsächlich ist es kostengünstig, Social-Media-Plattformen zu verwenden, um für Ihre Marken zu werben, außerdem ist es ziemlich effektiv.

Auf diesen Plattformen können Sie das Markenbewusstsein Ihrer Bank stärken und Ihre Corporate Identity auf dem Markt fördern.

• Platzieren Sie Werbung auf nationalen Fernsehsendern, Radiosendern und Zeitungen / Zeitschriften
• Führen Sie Ihr eigenes spezielles Fernsehprogramm aus
• Unterstützen Sie relevante Community-Programme
• Nutzen Sie das Internet und Social-Media-Plattformen wie; Instagram, Facebook, Badoo, YouTube, Twitter et al
• Installieren Sie Ihre Bill Boards an strategischen Standorten
• Nehmen Sie von Zeit zu Zeit an Roadshows teil
• Verteilen Sie Ihre Flugblätter und Flugblätter von Zeit zu Zeit auf bestimmte Gebiete
• Senden Sie Einführungsbriefe an multinationale Unternehmen, Botschaften und Diaspora-Organisationen und -Netzwerke in und um Ihren Standort
• Fördern Sie den Gebrauch von Mundpropaganda, insbesondere von treuen Kunden
• Stellen Sie sicher, dass alle Ihre Fahrzeuge mit dem Logo Ihres Unternehmens gekennzeichnet sind
• Stellen Sie sicher, dass alle Ihre Mitarbeiter Ihre Markenhemden einmal pro Woche während der Arbeitszeit tragen

Tipps für den erfolgreichen Betrieb Ihrer Bank

Die Wahrheit ist, dass Ihre Fähigkeit, alle Mitglieder Ihres Teams jederzeit auf dieselbe Seite zu bringen, unabhängig von der Art Ihres Unternehmens einer der Schlüssel ist, die Sie für eine erfolgreiche Organisation benötigen.

Als Chief Executive Officer oder Präsident einer Bank sind Sie dafür verantwortlich, dem Geschäft die Richtung zu geben. Sie müssen unter anderem sicherstellen, dass Sie Zeit für Besprechungen im Büro schaffen. Eine Zeit, in der Herausforderungen, Rückmeldungen, Projektionen und relevante Themen diskutiert werden. Die Sitzungen können täglich, einmal in der Woche, zweimal in der Woche oder einmal im Monat stattfinden. Das Fazit ist, dass es in Ihrer Organisation konsistente Besprechungen geben sollte.

Durch regelmäßige Beurteilungen und Schulungen Ihrer Mitarbeiter können Sie Ihre Organisation effektiv führen. Ermutigen Sie Ihre Mitarbeiter, Zertifizierungen in ihren verschiedenen Fachgebieten anzustreben. Es hilft dem Profil Ihrer Organisation und natürlich den Einzelpersonen. Sie können einige der Zertifizierungen ganz oder teilweise sponsern.

Zuletzt sollten Sie Ihre Türen offen halten, um Vorschläge von Mitgliedern Ihres Teams und Ihren Kunden zu erhalten. Es ist sehr wichtig, hervorragende Leistungen in Ihrer Organisation zu belohnen. Dies wird einen großen Beitrag zur Förderung eines gesunden Wettbewerbs in Ihrer Organisation leisten.