7 Schritte, um mit wenig Geld in Silicon Valley-Startups zu investieren

Möchten Sie in Silicon Valley-Startups investieren, ohne ein akkreditierter Investor zu sein? Wenn JA, sind hier 7 einfache Schritte, um mit wenig Geld in Startups online zu investieren.

Investitionen in Start-ups sind im Trend, da sie derzeit als rentable passive Einnahmequelle bekannt sind. Jetzt lautet die Millionen-Dollar-Frage: Wie investieren Sie, um eine massive Rendite für Ihre Investition zu erzielen?

4 Gründe, warum Menschen in Startups investieren

Viele Dinge motivieren die Leute, in Startups zu investieren, und einige von ihnen sind es;

1. Hohe Kapitalrenditen erzielen: Finanzielle Renditen sind der größte Motivationsfaktor für Unternehmensinvestitionen. Leute, die etwas Geld irgendwo versteckt haben, suchen immer nach Wegen, wie ihr Geld zur Arbeit und zu Erhöhungen gelangen kann, anstatt irgendwo in der Bank zu schlummern, besonders wenn der Vorteil übergroße Gewinne ist.
2. Aufbau eines Finanzportfolios für den Ruhestand und andere: Wir arbeiten daran, die Zukunft zu sichern. Je mehr Sie sammeln, desto komfortabler wird Ihre Zukunft. So investieren manche Leute in Startups, um ihr Ruhestandsei aufzubauen. Die Idee ist, dass sie, wenn sie in ein Startup investieren, das ungefähr 10 Jahre braucht, um Gewinne zu erzielen, bis dahin in den Ruhestand gegangen sind und dann von diesen Gewinnen leben würden.
3. Der Wunsch, sich an Veränderungen zu beteiligen : Es gibt diesen Stolz, wenn Sie wissen, dass Sie Teil des größten Trends waren, den es derzeit auf der Welt gibt. Manche Menschen sehnen sich einfach danach, positive Veränderungen voranzutreiben und neue Lösungen ins Leben zu rufen.
4. Prahlen mit Rechten: Wir alle brauchen von Zeit zu Zeit einen Grund, zu prahlen, und was gibt es Schöneres, als in etwas zu investieren, das gerade Vermögen einbringt.

Ist es möglich, in Silicon Valley-Startups zu investieren, ohne ein akkreditierter Investor zu sein?

Vor Mai 2016 hatten nur akkreditierte Anleger mit einem Jahreseinkommen von 200.000 USD oder mehr oder einem Nettowert von 1 Million USD (ohne ihren Hauptwohnsitz) die Möglichkeit, zur Kapitalrendite in Privatunternehmen zu investieren. Dieses Gesetz machte das Investieren in Startups zum ausschließlichen Privileg einiger Geldverdiener.

Dies änderte sich jedoch im Jahr 2016, als der Titel III des JOBS-Gesetzes diese Anforderung beseitigte und es jedermann mit etwas verfügbarem Geld ermöglichte, in ein Startup zu investieren. Das JOBS-Gesetz hat die Einsätze für den Alltagsinvestor erhöht und die Wettbewerbsbedingungen für Startups und Investoren geändert. Im Gegenzug für Eigenkapital kann jetzt jeder so viel oder so wenig investieren, wie er möchte, was möglicherweise zu erheblichen Kosten führen kann, wenn die Investition so verläuft, wie sie eigentlich sein sollte.

Wenn Sie heute keine 200.000 US-Dollar verdienen oder kein Vermögen von einer Million US-Dollar besitzen, werden Sie als nicht akkreditierter Investor bezeichnet, aber Sie können dennoch ein Angel-Investor sein und über das sogenannte Equity Crowdfunding an den Start-ups von Silicon Valley teilnehmen .

Wenn Sie beispielsweise beim Börsengang nur 10.000 US-Dollar in Amazon, Dell, Apple oder Microsoft investiert hätten, wären Sie laut IPO Playbook eine Million Dollar reicher, wenn Sie diese Investition getätigt hätten. Dies ist, was Sie nach dem Börsengang erhalten, aber stellen Sie sich vor, Sie haben vor dem Börsengang investiert, das hätte für Sie eine enorme Rendite bedeutet. Dies ist der Grund, warum Start-up-Investitionen an dieser Stelle eine Überlegung wert sind, das heißt, wenn Sie das Nötigste haben.

Was ist Aktien-Crowdfunding?

Beim Equity Crowdfunding bündeln mehrere Anleger ihre finanziellen Ressourcen, um Startkapital für ein Start-up im Austausch für Unternehmensanteile bereitzustellen.

So funktioniert Equity Crowdfunding

Equity Crowdfunding ähnelt dem Kauf von öffentlich gehandelten Aktien eines Unternehmens. Sie geben dem Start-up einen Teil Ihres Geldes und erhalten im Gegenzug einen Anteil am Unternehmen sowie einen Anspruch auf Dividendenausschüttung aus den von dem Unternehmen erzielten Gewinnen.

Es ist auch möglich, Ihre Geschäftsanteile an einen anderen Investor zu verkaufen, wenn Sie sich für eine Auszahlung entscheiden.

Teilnahme am Equity Crowdfunding

Hier enden die Ähnlichkeiten zwischen Equity Crowdfunding und Stock Investing. Im Gegensatz zu öffentlich gehandelten Aktien gibt es für Equity Crowdfunding keinen Börsenmarkt. Es gibt jedoch einige Online-Plattformen, auf denen interessierte Investoren Unternehmer treffen können, die eine Anschubfinanzierung für ihre Startups suchen.

7 Schritte, um mit wenig Geld in Silicon Valley-Startups zu investieren, ohne ein akkreditierter Investor zu sein

Viele Menschen möchten gerne in Startups investieren, schieben dies jedoch in der Regel zurück, weil sie der Meinung sind, dass dies ein mysteriöses und kompliziertes Unterfangen ist, das den Gurus vorbehalten bleiben sollte. Die Wahrheit ist, dass es viel einfacher ist, in Start-ups zu investieren, als manche Investoren glauben, und die Reise kann sich auch als sehr interessant erweisen, da Sie in einen ganz neuen Fischkessel verwickelt wären.

Es sollte beachtet werden, dass das Grundprinzip von Start-up-Investitionen darin besteht, dass Sie ein Start-up-Geld geben und sie Ihnen Aktien geben. Neben dieser Technik gibt es andere einfachere Möglichkeiten, in Startups zu investieren und Renditen zu erzielen.

1. Investieren Sie über Venture Investing-Plattformen

Einige der Risikoinvestitionsplattformen, mit denen Sie Ihre Startup-Investitionsreise beginnen können, umfassen unter anderem:

• Angel Kings: Angel Kings wurde von Ross Blankenship gebaut und 2015 der Öffentlichkeit zugänglich gemacht. Das Unternehmen ist auf mehr als 75.000 Abonnenten und interessierte Angel-Investoren angewachsen. Diese Investitionsplattform investiert in die Startups Cybersecurity, Biotech und SaaS Technology. Es gibt zwar viele Plattformen für Start-up-Investitionen, aber Angel Kings gewinnt weiterhin Auszeichnungen für die beliebteste (und erfolgreichste) Website für Investitionen, um Gründern, Investoren und Start-up-Unternehmen bei der Gründung zu helfen.
• FundersClub: FundersClub ist eine der größeren Crowdfunding-Angel-Investmentplattformen, die stolz auf ihren strengen Überprüfungsprozess der von ihnen vertretenen Start-ups sind. Tatsächlich haben nur 2% der Startups die Möglichkeit, sich durchzusetzen. Mit einer durchschnittlichen Investition zwischen 3000 und 5000 US-Dollar können ihre Anleger diversifizieren, um die Erträge zu steigern und das Risiko zu minimieren. Laut der Plattform würde ein Investor, der im Vorjahr in jedes Unternehmen auf der Plattform Geld investiert hatte, eine Rendite von 104, 8% erzielen.
• SeedInvest: SeedInvest bietet Dutzenden von Start-ups Eigenkapitalfinanzierung an, einige sind jedoch auf wohlhabendere Anleger beschränkt (offiziell als „akkreditierte Anleger“ bezeichnet - Anleger mit einem Nettovermögen von mehr als 1 Million USD oder einem Jahreseinkommen von 200.000 USD). SeedInvest ist ein vollständig regulierter Broker-Dealer, was bedeutet, dass die Unternehmen, die sie auf ihrer Plattform anzeigen, einer zusätzlichen Überprüfung unterzogen werden.
• OneVest: OneVest verfolgt einen praktischeren Ansatz als andere Crowdfunding-Angel-Plattformen. Ein potenzieller Investor füllt einen Antrag aus und gibt Auskunft darüber, welche Art von Investitionen er sucht. Ein Anlegerspezialist nimmt dann telefonisch Kontakt mit dem Anleger auf, um mögliche geeignete Investitionen zu besprechen. Trotz des hohen Maßes an praktischer Beteiligung wird Anlegern keine Verwaltungsgebühr oder Provision berechnet. Die Mindestinvestition beträgt 5000 USD pro Startup. Sie weisen die Anleger darauf hin, dass es 2 bis 5 Jahre dauern kann, bis die Anlagen die Liquidität erreichen.
• WeFunder: WeFunder behauptet, das größte Finanzierungsportal zu sein, gemessen an den eingenommenen Dollars, der Anzahl der finanzierten Unternehmen und der Anzahl der Investoren: mehr als 100.000, je nach Unternehmen. Nach dem JOBS Act plant WeFunder, nicht akkreditierten Anlegern zu gestatten, jeweils nur 100 US-Dollar in Start-ups zu investieren. Diese Oberfläche ist Crowd Fundern vertraut, die Kickstarter oder IndieGoGo verwendet haben. Sie haben derzeit über 40.000 Investorenkonten und haben pro 75 Start-ups finanziert.
• Indiegogo: Indiegogo ist eine internationale Crowdfunding-Website, die 2008 von Danae Ringelmann, Slava Rubin und Eric Schell gegründet wurde, um Unternehmen dabei zu helfen, Geld für ihre Projekte und Produkte zu sammeln. Indem sie Unternehmern auf der ganzen Welt eine Plattform für die Einführung neuer und bahnbrechender Produkte bieten, unterstützen sie Oberflächeninnovationen in den Bereichen Technologie, Design und vielem mehr, bevor sie zum Mainstream werden.
• AngelList: AngelList ist eine US-amerikanische Website, die 2010 für Startups, Angel-Investoren und Arbeitssuchende erstellt wurde, die bei Startups arbeiten möchten. Sie wurde jedoch als Online-Einführungsforum für Tech-Startups gestartet, die Startkapital benötigten. AngelList ist im Grunde eine Art Matching-Plattform für Startups, die ihnen hilft, sich mit Investoren und Mitarbeitern zu verbinden.

Hier sind die Schritte, die Sie unternehmen müssen, um an Equity Crowdfunding teilzunehmen:

ein. Überprüfen Sie, ob Sie qualifiziert sind: Die Securities and Exchanges Commission (SEC) hat einige Regeln, die Anlagen in Aktien-Crowdfunding schützen. Anleger, die weniger als 100.000 USD pro Jahr verdienen oder deren Nettovermögen 100.000 USD nicht übersteigt, dürfen nur 5% ihres Einkommens oder nicht mehr als 2.000 USD pro Jahr investieren.

Wenn Ihr Vermögen mehr als 100.000 US-Dollar wert ist oder Sie ein Jahreseinkommen von mehr als 100.000 US-Dollar erzielen, können Sie nur 10 Prozent des geringeren Jahreseinkommens oder des Nettovermögens investieren. Jeder nicht akkreditierte Investor ist jedoch darauf beschränkt, jährlich nicht mehr als 100.000 USD in Aktien-Crowdfunding zu investieren.

b. Due Diligence durchführen: Equity Crowdfunding ist eine riskante Investition, genau wie eine Aktieninvestition. Sie können viel Geld verdienen, aber Sie können auch Ihr gesamtes Geld verlieren. Führen Sie also eine gründliche Due Diligence durch und untersuchen Sie jedes Startup, bevor Sie sich trennen dein Geld.

2. Investieren Sie über Ihre IRA oder selbstgesteuerte 401k

Eine IRA ist definiert als ein Konto, das bei einem Finanzinstitut eingerichtet wird und es einer Person ermöglicht, für ihren Ruhestand mit steuerfreiem Wachstum oder auf steuerlicher Basis zu sparen.

Startkapital kann sich als eine gute Investition erweisen, um Ihre langfristigen Ziele zu erreichen, wenn Sie nicht vorhaben, sich für einige Jahre von Ihrer IRA zurückzuziehen. Es ist bekannt, dass eine Start-up-Investition eine durchschnittliche Laufzeit von 7 Jahren hat, was sie zu einer langfristigen Verpflichtung macht, die Ihre Finanzen sichert. Dies ist im Wesentlichen der Grund, warum Menschen mit ihrer IRA in Startups investieren dürfen.

Die Investition in ein Startup über Ihre IRA kann Ihre Kontrolle über das Unternehmen einschränken, hindert Sie jedoch nicht daran, im Vorstand zu sein oder als Berater zu fungieren. Solange Sie nicht der leitende Angestellte sind oder im Besitz von über 50% des Unternehmens sind, können Sie an einem Startup so beteiligt sein, wie es dies zulässt. Eine selbstverwaltete IRA kann rechtlich eine Vielzahl von Dingen besitzen, z. B. Immobilien, Schuldscheindarlehen, Gold und Gas.

3. Investieren durch persönliche Kontakte zu Unternehmern und Gründern

Eine weitere Möglichkeit, in Startups zu investieren, besteht darin, Ihre persönlichen Beziehungen zu Unternehmern und Gründern zu nutzen. Wenn Sie irgendeine Verbindung oder Beziehung zum Gründer eines Startups haben, von dem Sie glauben, dass er viele zukünftige Gewinnpotenziale hat, können Sie Investitionsplattformen umgehen und sich mit der Bitte an den Gründer wenden, in sein Startup-Unternehmen zu investieren. Diese Art des Investierens macht es eigentlich rundum einfach.

4. Nehmen Sie an Pitch-Events teil

Die Teilnahme an Networking- und Pitching-Veranstaltungen spielt für fast alle Unternehmer eine enorme Rolle. Wenn Sie an Pitching-Events teilnehmen, treffen Sie viele Start-up-Gründer, die nach einer Finanzierung suchen. Einige können öffentlich auftreten, während andere privat auftreten. Dies ist eine großartige Möglichkeit, Startups zu finden, um die Gründer und ihre Geschäftsideen zu bewerten, ohne unter Druck gesetzt zu werden, sich zu engagieren.

5. Treten Sie einem Syndikat auf AngelList bei, wenn Sie anderen Investoren folgen möchten

Dies ist eine weitere Option, die ein Start-up-Investor in Betracht ziehen kann. Bevor Sie jedoch in ein Konsortium aufgenommen werden, müssen Sie über die finanziellen Mittel verfügen, um es zu sichern.

6. Leihen statt investieren

Wenn Sie lange auf eine Kapitalrendite warten (oder diese möglicherweise gar nicht mehr sehen), können Sie stattdessen ein Geschäftsdarlehen an ein vielversprechendes Startup vergeben. Dieses Darlehen kann in Form einer Vereinbarung über die Aufteilung der Einnahmen gewährt werden, in der Sie jährlich einen Teil der Einnahmen des Unternehmens zurückzahlen. Das Belohnungspotential ist hier geringer, aber auch das Risiko, und Sie werden nicht lange auf eine Rückkehr warten. Sie können damit rechnen, dass Ihr Geld sofort mit 8 Prozent verzinst wird.

7 Tipps, die Sie beachten müssen, wenn Sie in ein Startup investieren möchten

Die Investition in ein Startup kann sehr rentabel sein, wenn Sie richtig investieren, aber Sie können auch Ihre Ressourcen verlieren, wenn Sie eine falsche Investition tätigen. Hier sind einige Tipps, die Sie befolgen müssen, wenn Sie in ein Startup investieren möchten.

• Investieren Sie in Startups, die Sie möglicherweise aufwerten können: Nun, es macht wirklich keinen Sinn, in ein Startup zu investieren, das Sie überfordert, es sei denn, Sie möchten nur Ihr Geld einwerfen und wegschauen, bis es ausgereift ist. Sie als Start-up-Investor wären zufriedener, wenn Sie Ideen investieren könnten, die zum Wachstum des Unternehmens führen würden.
• Mit Bedacht diversifizieren : Bei Investitionen in Startups wird eine Diversifizierung empfohlen. Es wird jedoch empfohlen, dies mit Bedacht zu tun. Das blinde Versprühen Ihrer Investitionen über jede Tonhöhe, die ein Unternehmer präsentiert, führt garantiert zu einer Vielzahl von Verlusten, selbst wenn ein Gewinn diese wieder wettmacht.

Erwägen Sie stattdessen, in eine ausgewählte Handvoll zu investieren, an die Sie wirklich glauben. Diversifizieren Sie sich über verschiedene Branchen hinweg, z. Konzentrieren Sie sich jedoch darauf, einzelne Unternehmen mit Erfolg zu finanzieren. Indem Sie Ihr Kapital und Ihre Energie in weniger ausgewählte Unternehmen investieren, können Sie den Erfolg dieses Unternehmens wesentlich positiver beeinflussen.

• Prüfen Sie ihre rechtlichen Dokumente: Startups sind möglicherweise so auf die großen Ideen für ihr Unternehmen bedacht, dass sie ihre Unternehmensunterlagen nicht immer in Ordnung haben. Sie müssen wirklich prüfen, ob die Gesellschaft rechtmäßig eingetragen ist, ob die Aktien ordnungsgemäß ausgegeben wurden und ob die von der Gesellschaft behaupteten Leasingverträge und Verträge ratifiziert wurden, vorzugsweise mit einem erfahrenen Wertpapieranwalt. Wenn Sie all dies tun, können Sie sich in Zukunft einige Herzbeschwerden ersparen.
• Kennen Sie die Risiken: Startups erfordern mutige, geduldige Investoren, da solche Investitionen erst nach einiger Zeit fällig werden und möglicherweise nicht immer wie erwartet verlaufen. Denken Sie immer daran, dass diese Anlagen mit einem hohen Risiko verbunden sind, und Sie sollten nicht erwarten, dass sich Ihr Geld für bis zu 10 Jahre auszahlt. Tatsächlich zahlt sich Ihre Investition möglicherweise überhaupt nicht aus, sodass Sie auch bereit sein sollten, etwas Geld zu verlieren.
• Überprüfen Sie die bisherigen und gegenwärtigen Qualifikationen des Managements des Unternehmens sorgfältig und nehmen Sie niemanden beim Wort. Auch wenn die Eigentümer des Unternehmens Freunde von Freunden sind, überprüfen Sie immer, was sie Ihnen sagen.
• In Gründer investieren: Es ist leicht, sich für eine großartige, innovative neue Idee zu begeistern. Aber wer sind die Leute, die das Schiff lenken? Wenn eine gute Idee von einer starken Führung geleitet wird, müssen Sie wissen, dass sie die besten Chancen haben, ihre Mission zu erfüllen. Es ist also am besten, in Startups mit starken Gründern zu investieren.
• Investieren Sie nur, was Sie verlieren können: Die Investition in Startups ist riskant. Sie können entweder gewinnen oder verlieren. Abhängig von der Höhe Ihrer Investitionen in Ihr Portfolio werden Sie wahrscheinlich ein wenig von beidem tun. Stellen Sie sicher, dass Sie finanziell abgesichert genug sind, um den Betrag zu verlieren, den Sie investieren möchten.
• Investieren Sie in vorgeprüfte Startups: Um Ihr Risiko zu verringern, wird empfohlen, nur in vorgeprüfte Startups zu investieren.

Wie Sie sich von Ihrer Startkapitalinvestition auszahlen lassen

Die Investition in ein Startup ist eine Sache und die Auszahlung Ihrer Investition ist eine andere Sache. Einige der Gewinne aus der Investition in Start-ups können auf verschiedene Weise realisiert werden.

1. Wenn das Startup von einem anderen Unternehmen übernommen wird

Die Realität ist, dass 99% der erfolgreichen Unternehmen in der Regel von größeren Unternehmen erworben werden, die den Kauf entweder in bar oder in Aktien des Unternehmens, das den Erwerb durchführt, bezahlen. Bei dieser Zahlung würden die Anleger die verschiedenen Prozentsätze ihrer Anlagen einziehen.

Angenommen, ein Start-up-Investor gibt einem Start-up-Unternehmen einen Scheck über 100.000 USD als Teil seiner Investition, dann würde das Unternehmen wiederum Aktien an den Investor ausgeben, die 10% aller ausstehenden Aktien ausmachen. Dies bedeutet, dass sowohl der Investor als auch das Unternehmen sich einig sind, dass das gesamte Unternehmen nach der Investition einen Wert von 1 Million US-Dollar hat.

Wenn das Unternehmen expandiert und schließlich ein großes Unternehmen vorbeikommt und das Startup für beispielsweise 10 Millionen Dollar kauft, wird das Geld aufgeteilt, und 10% davon (in diesem Fall 1 Million Dollar) gehen an den Investor ... der es jetzt erhalten hat eine 10-fache Rendite auf die ursprüngliche Investition. Dies ist eine Möglichkeit, wie Startup-Investoren von ihren Investitionen profitieren.

2. Wenn das Startup an die Öffentlichkeit geht

Ein Börsengang ist der Prozess, bei dem ein Unternehmen seine Aktien zum ersten Mal an die Öffentlichkeit verkauft und zu einem börsennotierten Unternehmen wird. Der Hauptvorteil eines Börsengangs besteht in der schnellen Kapitalbeschaffung durch die Erreichung einer großen Anzahl von Investoren. Ein Unternehmen kann dieses Geld dann nutzen, um das Geschäft voranzutreiben und seine Investoren ebenfalls zu entlohnen. Darüber hinaus kann ein Start-up-Investor anstelle einer Auszahlung beschließen, Aktien zu besitzen und Teilhaber des Unternehmens zu werden.

3. Wenn das Unternehmen beginnt, Dividenden zu zahlen

Die Zahlung von Dividenden ist gleichermaßen eine Möglichkeit für einen Startup-Investor, die Vorteile seiner Investitionen in ein Unternehmen zu nutzen.

4. Wenn Anleger ihre Aktien an andere Anleger verkaufen

Anleger können ihre Investitionen in ein Start-up-Unternehmen auch auszahlen, indem sie ihre Aktien an andere Anleger verkaufen. Dies geschieht in der Regel, wenn ein Investor früher als geplant aus der Investition aussteigen möchte.